KYC nedir ve neden zorunludur?
KYC (Know Your Customer — Müşterini Tanı), finansal hizmet sunan kuruluşların müşterinin kimliğini doğrulama yükümlülüğüdür. Amacı üç başlıkta toplanır: kimlik hırsızlığını önlemek, reşit olmayan kullanımı engellemek ve kara para aklamanın önlenmesine ilişkin (AML) yükümlülükleri karşılamak.
Doğrulama tamamlanana kadar hesap genellikle kısıtlı modda çalışır: yatırım yapabilirsiniz, oynayabilirsiniz, ancak çekim limitleri düşüktür veya çekim tamamen kapalıdır. Bu nedenle doğrulamayı ilk çekim talebini beklemeden tamamlamak, sürecin en pratik kısmıdır.
İstenen belgeler ve kabul kriterleri
| Belge | Kabul Edilenler | Kalite Kriteri |
|---|---|---|
| Kimlik belgesi | Nüfus cüzdanı, ehliyet veya pasaport | Dört köşe görünür, kırpılmamış, okunur |
| Adres kanıtı | Son 3 aya ait fatura veya banka ekstresi | Ad, adres ve tarih net görünmeli |
| Ödeme aracı kanıtı | Banka hesabı ekran görüntüsü / kart ön yüzü | Kartta ortadaki 6 hane ve CVV kapatılmalı |
| Selfie doğrulama | Kimlikle birlikte yüz fotoğrafı | Gözlük/şapka olmadan, iyi ışıkta |
| Kaynak beyanı | Yüksek hacimli işlemlerde talep edilir | Maaş bordrosu, satış sözleşmesi vb. |
Kart fotoğrafı gönderirken
Kartın ortadaki 6 hanesini ve arka yüzdeki CVV kodunu mutlaka kapatın. Doğrulama için ilk 6 ve son 4 hane ile kart üzerindeki isim yeterlidir. Tam kart numarası isteyen hiçbir talebi karşılamayın — meşru bir doğrulama süreci bunu istemez.
Süreç ve tipik süreler
| Aşama | Sorumlu | Tipik Süre |
|---|---|---|
| Belge yükleme | Kullanıcı | — |
| Ön kontrol (otomatik) | Sistem | 1 – 5 dk |
| Manuel inceleme | KYC ekibi | 2 – 24 saat |
| Eksik bildirimi (varsa) | KYC ekibi | Aynı gün |
| Onay ve limit yükseltme | Sistem | Anında |
Çekim reddedilme nedenleri ve çözümleri
- KYC tamamlanmamış. Çözüm: panel → hesap doğrulama bölümünden eksik belgeleri yükleyin.
- Aktif bonusun çevrimi bitmemiş. Çözüm: çevrim ilerlemesini bonus panelinden kontrol edin. Çevrimi tamamlamadan çekim talebi açmak, bonusu ve bağlı kazançları iptal ettirebilir. Bkz. bonus ve çevrim kuralları.
- Kanal uyuşmazlığı. Çözüm: yatırımın geldiği kanala çekim talep edin; kanal çekimi desteklemiyorsa adınıza kayıtlı bir banka hesabı doğrulayın.
- Ad-soyad eşleşmiyor. Çözüm: ödeme aracındaki isim ile hesap bilgisi birebir aynı olmalıdır. Farklıysa hesap bilgisi güncelleme talebi açın.
- Çoklu hesap tespiti. Çözüm: aynı kişi adına birden fazla hesap kural ihlalidir. İtirazınız varsa cihaz ve IP paylaşımına dair açıklamanızı yazılı iletin (aynı hanede yaşayan kişiler için istisna değerlendirilebilir).
- Kaynak beyanı bekleniyor. Çözüm: talep edilen finansal belgeyi yükleyin.
İtiraz süreci
Bir işlem veya karar hakkında itirazınız varsa, sırasıyla ilerleyin:
- Canlı destek üzerinden yazılı kayıt oluşturun ve talep numarasını not alın. Sözlü/telefon görüşmesi delil oluşturmaz.
- İşlem kimliği, tarih-saat ve tutar bilgisini içeren tüm ekran görüntülerini saklayın.
- 48 saat içinde yanıt gelmezse talebi üst kademeye taşıyın (escalation) ve yazılı gerekçe isteyin.
- Sonuçtan tatmin olmazsanız, lisans makamının şikâyet kanalına başvurabilirsiniz; başvuruda talep numarası ve yazışma dökümü zorunludur.
Delil saklama alışkanlığı
Yatırım dekontu, çekim talebi ekranı, bonus kabul ekranı ve destek yazışmaları — bunların ekran görüntüsünü almak birkaç saniye sürer ve bir uyuşmazlıkta elinizdeki tek somut veri olur. Tarih ve saatin görünür olmasına dikkat edin.
Kanal bazlı limitler için ödeme yöntemleri, veri işleme ve saklama esasları için gizlilik politikası sayfasına bakın.